以风险为本的合规管理包括什么内容

以风险为本的合规管理内容如下：

合规风险管理包括 合规风险管理包括内部控制吗

合规风险管理包括 合规风险管理包括内部控制吗

1、合规风险评估：合规风险评估是指对分析之后的全部企业合规风险进行整体统筹，设定风险应对的优先等级，以进一步帮助企业做出合理的合规风险应对决策；

2、特定政策和程序的实施与评估：政策评估是指评估主体依据一定的评价标准，通过相关的评估程序，考察公共政策过程的各个阶段，各个环节，对政策产出和政策影响进行检测和评价；

3、合规性测试：合规性测试，它是一种非功能性测试方法，用于确定构建的系统是否满足组织的既定标准，又被称为一致性测试；

4、合规培训与教育：合规培训与教育可以分为两个方面，一是对经营管理部门管理层和的教育与培训，二是对合规部门职员的教育与培训。

合规风险管理中遵循的原则有哪些

（一）、合规风险管理的含义

合规风险管理是指银行主动避免违规发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。

合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，对于“合规创造价值”可以这样定义：指通过合规管理增强银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，避免业务活动受到限制，为企业创造价值。

合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。

（二）合规风险管理中遵循的原则

合规风险管理是一种风险管理，所以其应遵循风险管理的基本架构。一般而言，风险管理有三道防线。所有做事情的部门为道防线。风险管理是第二道防线。第三道防线是审计。所谓第二道风险，就是它不做具体的事情，只管风险。合规风险就是管合规风险，其他的风险部就管其他风险，它不直接从事具体的经营管理活动，所以关键在于要找到风险管理的切入点。我们现在做合规风险管理时，大家有不同的做法。有些是先做道防线，流程立规，建立机制，一道防线建一个机制。对于行长来说一道防线是合规或者风险管理，不是审计，审计跟行长没关系，审计是在行长以外的第四道防线，监管则是第五道防线。一般而言，大家都是道防线做流程立规，第二防线做风险管理程序，而这两件事都与风险合规有关。

一、树立主动合规意识，克服被动合规心理

1.在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念，让员工接触到每一笔业务时，就要想到必须进行合规风险的审查，倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题，以便及时整改。

2.合规文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，这需要银行加强规章制度的后评价。针对发现的问题相应地在业务政策、行为手册和作程序上进行适当的改进，以避免任何类似违规的发生和纠正已发生的违规，并对相关人给予必要的惩戒措施。如果发现了合规风险而隐瞒不报，一旦被内审部门或外部监管者查实，隐瞒不报者一定要受到更加严厉的惩罚；而对于主动报告问题或隐患的，则可以视情况减轻处罚，甚至免责乃至给予奖励。

3.要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

二、制定合规政策，组建合规部门

合规部门是支持、协助银行高级管理层做好合规风险管理的职能部门，一线业务部门对合规负有直接的，高级管理层对银行合规经营负有最终的。构建商业银行合规风险管理机制，需要设立专职的合规部门，并且要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理作风险的治本良策。但必须明确：切忌将合规部门的工作到位与否作为银行各业务部门和高级管理层推卸的借口，合规部门绝不能成为高级管理层和其他部门追究的“替罪羊”。

三、建立监督机制

要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立监督机制，为员工违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的保护和激励机制。

四、建立风险评估机制

要尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

五、将合规风险管理机制建立在“流程银行”基础之上

要打破以往承传多年的在稳定和封闭的市场环境中、在金融产品单一的经济时期形成的“部门银行”体制，打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理模式，有效避免各自为政、相互扯皮现象，建立以客户需求为中心的统一封闭流程，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。

（三）结论

合规机制建设是一项长期系统工程，需要银行高管层强有力的，各部门的大力协作，全体员工的积极参与，这样才能全面有效地推进合规建设。我们要在实践中吸取先进经验，积极探索加强合规风险管理机制建设的路径和方法，不断提高中行合规管理水平。

合规管理被认为是与业务管理、财务管理并驾齐驱的企业管理三大支柱之一，财务管理是通过回顾企业三大报表，通过各种方法为下一报告周期的决策提供财务支持，告诉企业应该做什么。而合规管理则不同，合规管理旨在告诉企业在具体的作过程当中应当怎么做，具体到怎么合理的做，合规的做，合法的做。对于上市公司而言，合规管理更显的尤为重要，因为上市公司必须要坚持依法公开公正的原则，公平公正就必然离不开对相关事项的合规化管理。

合规化管理的原则：

1、合规管理是企业稳健经营运行的内在要求，也是防范违规风险的基本前提，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器，内控制度的完善离不开合规化的管理及作，这样方能让企业内控制度效用化。

2、合规化管理是规范员工行为的有效手段，通过建构科学的企业合规文化以及合规体系，有利于让员工养成合规化的习惯，比如使用日事清做好每日的日志管理，可以合理掌握员工的工作情况，避免违规风险。同时在在制度层次向广大员工普及合规管理的相关条例，有利于让员工自觉自律的避免违规化作。

3、合规管理可以防止决策失误，的权限较大，再小的决策都有可能引发公司的多米诺骨牌效应，合规化管理通过约束高层人员的相关行为能够限度的减少决策失误而带来的经营风险。

合规管理的基本原则：性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

合规风险管理目标包括什么

合规风险管理目标包括如下：

1、建立合规风险框架。

2、有效识别合规风险。

3、促进风险管理体系建设。

4、确保银行依法。

合规风险管理包括什么

合规风险管理是指银行主动避免违规发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。

合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，对于“合规创造价值”可以这样定义：指通过合规管理增强银行在金融市场的持续竞争力，增加盈利空间和机会，避免业务活动受到限制，为企业创造价值。

合规风险管理的任务正是及时发现并制止风险产生以及由此造成的破坏。合规部的职责包括合规政策的制订、合规风险的识别、监测与评估、梳理整合银行的各项规章制度、合规培训、参与银行的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持等。

（二）合规风险管理中遵循的原则

合规风险管理是一种风险管理，所以其应遵循风险管理的基本架构。一般而言，风险管理有三道防线。所有做事情的部门为道防线。风险管理是第二道防线。第三道防线是审计。所谓第二道风险，就是它不做具体的事情，只管风险。合规风险就是管合规风险，其他的风险部就管其他风险，它不直接从事具体的经营管理活动，所以关键在于要找到风险管理的切入点。我们现在做合规风险管理时，大家有不同的做法。有些是先做道防线，流程立规，建立机制，一道防线建一个机制。对于行长来说一道防线是合规或者风险管理，不是审计，审计跟行长没关系，审计是在行长以外的第四道防线，监管则是第五道防线。一般而言，大家都是道防线做流程立规，第二防线做风险管理程序，而这两件事都与风险合规有关。

合规风险管理主要体现在哪些方面？

合规风险管理主要体现在交易规定的执行交易行为的过程中，通过制度化、系统性地进行事前、事中和事后的和管理，以防范纵证券市场、不公平对待不同投资组合、利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益等违法违规行为。